Une journée au cabinet
Une journée au cabinet, d’un seul tenant.
Suivez Claire, conseillère, de l’ouverture du cabinet à la lecture d’Hélène, sa cliente, le soir sur son iPhone. Chaque écran de ce récit existe dans Centaure.
Démonstration : Claire, Hélène et le cabinet Arnaud & Associés Patrimoine sont un cas fictif, construit pour montrer le produit. Aucune donnée réelle n’est affichée.
08:00 · Aujourd’hui
Claire ouvre Centaure. Ce qui compte est déjà là.
Quatre rendez-vous, deux signatures en attente, l’encours du cabinet à jour. Pas de tableau de bord à composer : la fenêtre s’est organisée autour de ses priorités, choisies au premier lancement.
- 4 rendez-vous
- 2 signatures en attente
- 18,4 M€ conseillés
Quatre rendez-vous, deux signatures, un cabinet à jour — tout ce que la fenêtre de Claire affiche déjà, sans qu'elle ait rien composé.
Bonjour Claire. Hélène arrive à 11 h : PEA +4,2 %, avis de taxe foncière manquant. Je prépare les points à aborder ?
Oui, et ajoute la purge des plus-values avant 2033.
Contenu généré par IA · art. 50 AI Act · chaque action est une proposition, journalisée
09:30 · Le rendez-vous préparé
L’assistant a lu le dossier avant elle.
Ce qui a changé depuis la dernière fois, les points à aborder, les pièces à réunir. Claire relit, ajuste une ligne, valide. Hélène reçoit la confirmation sur son iPhone.
11:00 · La trajectoire
Cinq scénarios. Une recommandation que l’on comprend.
Donation 2033, vente du locatif, arbitrage AV → PEA : les curseurs bougent, la courbe suit, l’écart avec la situation actuelle se lit en un chiffre. Hélène voit la même trajectoire, en direct.
- Transmis aux enfants
- 200 000 €
- Droits évités
- 40 000 €
Courbe illustrative du cas fictif ci-dessus — pas une projection réelle.
Arnaud & Associés Patrimoine · cabinet de démonstration
Dossier de préconisations — Transmission 2033
- 1Dossier envoyé à Hélène14:02
- 2Consentement et code SMS18:51
- 3Empreinte SHA-256 à l’enregistrement18:51
- 4Preuve conservée · Claire notifiée18:52
Signé · signature électronique simple, conforme eIDAS · conservation 10 ans par défaut
14:00 · La signature
Le dossier se rédige sur vos modèles et se signe sans quitter la fenêtre.
Sections réordonnables, page A4 éditable, en-tête du cabinet. Envoi Yousign en signature électronique simple, conforme eIDAS : consentement, puis code SMS. Le dossier de preuve est conservé 10 ans par défaut.
16:00 · La preuve
Prêt pour le contrôle, tous les jours.
RC Pro, formation DDA, coûts MIF II, LCB-FT, RGPD : suivis au fil de l’eau, jamais reconstitués la veille. Ce que l’AMF attend est daté, exportable, et visible d’un coup d’œil.
- RC Pro
23 jours
avant échéance de l’assurance responsabilité civile professionnelle
- Formation DDA
11 / 15 h
heures de formation continue suivies sur l’année
- Coûts MIF II
3 / 4
informations de coûts et de frais transmises aux clients
- LCB-FT
À jour
cartographie des risques et registres tenus à jour
- Sécurité
AES-256
hébergement sécurisé (SOC 2), chiffré au repos et en transit (TLS)
- RGPD
30 jours
délai d’export et d’effacement des données, journal d’accès
18:40 · Chez Hélène
Le soir, la cliente lit ce que le cabinet a préparé.
Sur son iPhone, la même trajectoire, la même recommandation, le même dossier — dans une écriture calme, à son rythme de notifications. Elle accepte en un geste ; Claire le sait aussitôt.
- iPhone · Face ID
- Notifiée chaque matin, 8 h
- Acceptée en un geste
Patrimoine net (démonstration)
1 284 600 €
Préconisation de Claire
Donation aux enfants 2033
200 000 € transmis, 40 000 € de droits évités, trajectoire partagée.