La profondeur métier
du patrimoine français.

Pilotez l'ensemble de votre portefeuille clients depuis une interface unifiée. Accédez en un clic au bilan patrimonial, au profil MIF, aux documents et à l'historique de chaque client.

• Vue synthétique par client avec valorisation en temps réel
• Filtres avancés par profil, encours, date de dernier contact
• Alertes de suivi automatiques (anniversaire de contrat, renouvellement MIF)
• Historique complet des échanges et documents partagés

Produisez des simulations précises en face client : impôt sur le revenu, IFI, optimisation PEA/AV/PER, transmission, démembrement et stratégies de défiscalisation.

• Simulateur IR avec barème et abattements à jour de la dernière loi de finances
• Calcul IFI avec déductions immobilières et pactes d'actionnaires
• Projection retraite et optimisation PER (déduction, rente, capital)
• Simulation de transmission et calcul des droits de succession

Générez en quelques secondes les documents exigés par la réglementation DDA et MIFID II : lettre de mission, rapport d'adéquation, profil de risque, compte-rendu de conseil.

• Lettre de mission personnalisée et conforme DDA
• Rapport d'adéquation pré-rempli selon le profil MIF
• Questionnaire de connaissance client (KYC) digital
• Archivage sécurisé avec empreinte SHA-256 et conservation 10 ans

Produisez des rapports patrimoniaux à votre image en moins de 2 minutes. Graphiques, tableaux de synthèse, projections et commentaires personnalisés — prêts à remettre en client.

• Rapport de bilan patrimonial complet avec répartition d'actifs
• Graphiques de performance et de diversification automatiques
• Projection sur 10/20/30 ans avec scénarios
• Personnalisation logo, couleurs et mentions légales du cabinet

Importez les données de portefeuille de vos clients depuis leur IFU annuel ou un export CSV de leur courtier ou assureur. Fini les ressaisies manuelles et les erreurs de valorisation.

• Import IFU annuel (PDF) — parsing automatique des positions et plus-values
• Import CSV des relevés de courtiers (Boursorama, Fortuneo, Degiro, Saxo, Trade Republic, Bourse Direct) et de banques (BNP Paribas, Crédit Agricole, LCL, Société Générale)
• Réconciliation des positions et des plus-values latentes
• Historique de cours et valorisation multi-devises (EUR, USD, GBP, CHF, JPY, CAD)

Déployez Centaure à l'échelle de votre cabinet avec des droits d'accès granulaires, un suivi des activités par conseiller et une vision consolidée de la production.

• Rôles configurables : dirigeant, conseiller, assistant, comptable
• Répartition des clients par conseiller référent
• Tableau de bord de production du cabinet (AUM, commissions, NPS)
• Audit log complet de toutes les actions pour la conformité interne