Le cadre commence avec la relation.
Identité, connaissance client et lettre de mission ouvrent un dossier documenté dès le premier échange.
La conformité.
Sans détour.
Sans rupture.
Les obligations restent exigeantes. Centaure les replace au bon moment, dans le bon dossier, avec une trace claire de chaque validation.
Cabinet de démonstration
DOSSIER CLIENT
PROFIL DE RISQUE
Document réellement produit par l’application, sur le cabinet de démonstration.
Chaque obligation.
Dans la trajectoire.
Explorez les moments où le cadre réglementaire rejoint concrètement le travail du conseiller.
Le profil reste une donnée vivante.
Objectifs, expérience et tolérance au risque sont accessibles dans le dossier et suivis dans le temps.
Le conseil rejoint sa justification.
La déclaration d’adéquation restitue le contexte, la recommandation et la validation dans une même pièce.
Les échéances ne disparaissent plus.
Les revues, contrôles et mises à jour restent visibles avant qu’ils ne deviennent urgents.
Les cadres suivis.
Dans le détail.
Pour chaque texte, ce que le produit outille réellement — et ce qui reste de la responsabilité du conseiller.
La directive sur les marchés d'instruments financiers oblige les CGP-CIF à évaluer l'adéquation des produits recommandés au profil client et à en garder la trace.
- Questionnaire profilage risque MIF conforme AMF
- Évaluation adéquation automatique produit/profil
- Recueil des préférences de durabilité (ESG — MIF2)
- Rapport annuel d'information client (MIFID)
- Alertes dérive de profil proactives
La DDA encadre la distribution de produits d'assurance. Elle impose le recueil formalisé des besoins, la remise documentaire et la traçabilité des conseils.
- Fiche recueil des besoins conforme DDA
- Checklist de conformité avant signature
- Archivage de la remise documentaire client
- Alertes révision annuelle du profil DDA
La LSF impose aux professionnels financiers des exigences d'organisation interne, de prévention des conflits d'intérêts et de transparence sur la rémunération.
- Déclaration des conflits d'intérêts
- Transparence rémunération dans la lettre de mission
- Procédures internes documentées et archivées
- Journal d'audit des opérations sensibles
La lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme impose aux CGP des obligations de vigilance à l'entrée en relation et de déclaration de soupçon auprès de TRACFIN.
- Questionnaire de vigilance LCB-FT à l'entrée en relation
- Identification des bénéficiaires effectifs (UBO)
- Registre des déclarations de soupçon TRACFIN (brouillon → transmis)
- Journal d'audit horodaté des opérations sensibles
Le RGPD impose aux CGP qui traitent des données personnelles de leurs clients une base légale, une durée de conservation limitée et des droits d'accès/suppression.
- Base légale contractuelle pour chaque traitement
- Durées de conservation configurables par catégorie
- Export données client (droit à la portabilité)
- Purge automatique à l'expiration des délais légaux
- DPA disponible sur demande
Centaure est un outil d’aide à la gestion et à la conformité. La responsabilité réglementaire reste celle du conseiller.
Les questions
qui reviennent.
Archivage, localisation des données, conflits d’intérêts, RC Pro : les réponses que demandent les contrôles.
Centaure est-il homologué AMF ?
Centaure est un outil d'aide à la gestion et à la conformité. La responsabilité réglementaire reste celle du CGP. Les fonctionnalités de profilage, documentation et archivage sont conçues pour satisfaire les exigences de contrôle AMF et ACPR.
Combien de temps les documents sont-ils archivés ?
Par défaut, Centaure conserve tous les documents réglementaires (fiches client, rapports, lettres de mission) pendant 10 ans, conformément aux délais de prescription applicables. La durée est paramétrable par cabinet.
Mes données peuvent-elles sortir de l'Union européenne ?
Oui, dans des cas limités et déclarés. La base de données et les documents sont hébergés en Irlande (AWS eu-west-1). Certains sous-traitants sont établis hors de l'Union européenne, au premier rang desquels Anthropic (États-Unis), qui exécute les fonctions d'IA. Ces transferts sont encadrés par des clauses contractuelles types, et chaque sous-traitant est nommé dans la politique de confidentialité.
Comment sont gérés les conflits d'intérêts ?
Centaure dispose d'un module dédié de déclaration des conflits d'intérêts intégré à la lettre de mission. Chaque conflit identifié est tracé dans un audit log horodaté, conformément à la LSF et aux recommandations CNCGP/CNCEF.
Mon contrat RC Pro est-il intégré dans la plateforme ?
Oui. Le numéro de police RC Pro, l'assureur et la date d'expiration sont enregistrés au profil cabinet. Une alerte automatique est déclenchée 60 jours avant expiration. La référence RC Pro apparaît automatiquement dans la lettre de mission et l'archivage.
Mes clients ont-ils des droits RGPD facilités ?
Oui. Depuis ses réglages, chaque client peut exporter ses données (fichier JSON) et supprimer son compte, sous réserve des obligations de conservation légales. À la fin du contrat, le cabinet récupère l'intégralité de ses données dans une archive ZIP avant leur effacement. Un DPA est disponible sur demande.
Quelle fréquence d'audits de sécurité ?
L'infrastructure d'hébergement (AWS, Supabase) est certifiée SOC 2 Type II et ISO 27001. Côté applicatif, le cloisonnement entre cabinets est vérifié par des tests automatisés sur les règles d'accès de la base. Aucun audit applicatif indépendant n'a encore été conduit.
Proposez-vous une formation conformité pour mes équipes ?
Oui. Tous les plans incluent une bibliothèque de guides et de vidéos d'onboarding couvrant la conformité (DDA, MIFID II, archivage), disponible 24/7. Le plan Réseau ajoute une session de formation personnalisée et un Customer Success Manager dédié.
Une conformité visible.
Un conseil plus serein.
Découvrez le parcours réglementaire de Centaure avec vos propres pratiques.